AIを使ったロボアドバイザー「おまかせ運用」の資産運用実績の紹介

筆者は定年後、マネックス証券で口座を開設し、ロボアドバイザーを活用した「おまかせ運用」の、
（投資一任契約のOnCOMPASS（運用型））と
（マネックスアドバイザー（助言型））を使って資産運用を行っています。
この「おまかせ運用」の運用実績を定期的に紹介していきます。

おまかせ運用の一つに、最近話題の人工知能『AI』を活用したロボアドバイザが、いろいろな金融機関から紹介されています。

これから資産運用を考えている人、すでに資産運用している人のための、参考・比較資料になればと考え投稿しています。

👌現在の運用実績
👌現在の運用ポートフォリオ
1. 1.　on COMPASS　ロボアド（運用型）
2. 2.　マネックスアドバイザー　ロボアド（助言型）
👌実績推移
1. 1.　on COMPASS　ロボアド（運用型）
👌【on COMPASS】は、継続して10％の利回りを維持しており驚異的な運用実績を残しています。
👌おまかせ運用で「ゆとりある老後生活」を実現させてください。
👌短期の相場変動で一喜一憂しないため

👌現在の運用実績

1.　on COMPASS　ロボアド（運用型）

　運用開始日：2019年12月　原資総額（元本）：550,000円　運用1203日目

①　積極バランス型：原資（元本）：300,000円

②　積極型　　　　：原資（元本）：250,000円

2023年1月31日　現在

現在の運用時価残高：725,650円　（運用損益)+175,650円（前月比）+24,629円

2.　マネックスアドバイザー　ロボアド（助言型）

運用開始日：2019年12月　運用1160日目　

①初期原資（元本）：500,000円　
②＋2020年11月追加投資50,000円　
③+毎月　約1万円積立で　おまかせ追加投資　を継続中

2023年1月1日　現在

現在の運用時価残高：944,638円　（運用損益）+30,620円　（前月比）+37,472

円

≪総評≫

2023年の初めは日経平均25000円台から始まり、上昇傾向となり27000円台を回復してきました。コロナ、ロシアのウクライナ進行の終息もまだまだ三藤氏が見えない状況中、物価上昇は止まらない状況が続いており、給与アップも大企業では進むもの、中小企業にはまだまだ進む傾向はみられない状況です。NYダウ平均も1月は34000台を超えた後32000台まで下がったが、1月末に向け34000を超えるところまで回復していますが、その後の見通しは見えない状況です。今後春に向かい回復傾向が見られることを期待しています。
「マネックスアドバイザー」は何とか黒字を継続しており、年明けは、回復傾向にはあります。「OnCOMPASS」は先月末比で大幅なマイナスなっていますが、12月末には運用利回りが8％台まで下がりましたが、多少回復し約9％に回復しています。2023年の長期運用を心がけ今しばらく動向を見たいと思います。

👌現在の運用ポートフォリオ

1.　on COMPASS　ロボアド（運用型）

2.　マネックスアドバイザー　ロボアド（助言型）

2023年1月31日の状況

👌実績推移

1.　on COMPASS　ロボアド（運用型）

運用実績	運用001	元本30万円	運用002	元本25万円	元本55万円
	利回り^＊1	利益	利回り^＊１	利益	利益合計
2023年1月31日	9.0％	98,812	8.9％	76,838	175,650
12月29日	8.2％	86,423	7.8％	64,593	151,021
11月29日	10.4％	109,374	10.3%	84,269	193,643
10月31日	11.6％	119,553	11.5％	92,654	212,187
9月29日	10.1％	98,973	9.6％	73,497	172,470
9月1日	11.3％	108,516	11.1％	82,608	191,124
7月28日	11.5％	106,800	11.3％	81,093	187,893
6月28日	10.8％	95,890	10.5%	72,210	168,100
5月30日	10.9％	93,558	10.7％	71,172	167,700
4月28日	11.8％	97,954	11.3％	74,867	172,821
4月1日	12.5％	101,171	12.7％	79,371	180,542
3月1日	10.3％	78,923	10.1％	59,258	138,181
2月2日	11.2％	82,970	10.9％	62,330	145,300
1月4日	14.4%	104,870	14.9％	82,795	187,665
11月30日	13.4%	91,950	13.3%	70,788	162,738
10月29日	14.6%	96,400	15.0%	75,012	171,412
9月30日	13.7％	83,828	13.6%	63,181	147,009
8月31日	13.9％	83,345	14.0％	63,327	146,672
7月30日	13.7%	77,555	13.6%	57,826	135,188
6月30日	14.4%	77,341	14.4%	57,847	135,381
5月31日	14.0%	71,390	13.9%	52,617	124,007
4月28日	14.0%	67,128	13.8%	48,715	115,843
4月1日	14.0%	63,188	13.3%	44,045	107,233
3月2日	12.1%	51,197	10.7%	33,210	84,407
2月16日	13.1%	53,972	11.7%	34,850	88,822

＊１：表中利回り

表中の「利回り」の値は、エクセルのRRI関数の値、「RRI = (将来価値/現在価値) ^(1/期間) – 1」の式で求めています。「投資した元本が、どのくらいの期間で、どのくらいの利益になるのか」を知ることは投資において最も重要であり、その目安になるのが「利回り」です。複利の利率で計算した年利回り値になります。

2.　マネックスアドバイザー　ロボアド（助言型）

日付	投資額	評価額	損益	損益率
2023年1月31日	914,003	944,638	30,620	3.35％
2023年1月1日	905,221	907,166	1,945	0.21％
12月1日	905,221	948,944	43,723	4.83%
11月1日	895,531	925,077	29,546	3.26％
10月3日	886,233	876,064	-10,169	-1.14％
9月1日	876,699	914,968	38,269	4.36％
8月2日	868,574	927,408	58,834	6.77%
7月6日	860,301	889,609	29,308	3.40％
5月30日	843,809	891,808	47,999	5.68％
5月4日	843,809	888,503	44,694	5.29%
4月4日	835,621	911,052	75,431	9.02%
3月2日	826,955	874,359	47,404	5.73%
2月2日	823,062	888,605	65,543	7.96％
1月5日	815,069	924,299	109,230	13.40％
12月1日	805,964	889247	83,283	10.33%
11月1日	797,955	898,755	100,800	12.63％
10月1日	788,710	860,056	71,346	9.04％
9月1日	779,513	866,107	86,594	11.10％
8月3日	770,712	850,272	79,560	10.32%
6月30日	751,657	825,085	73,428	9.77%
6月1日	655,532	717,928	62,396	9.52%
5月1日	635,513	699,478	63,965	10.06%

理解しておくリスク

必ず理解しておくべきリスクは、おまかせ運用の投資一任口座（on COMPASS）や（マネックスアドバイザー（助言型））は、元本保証でないこと、手数料がかかることです。

元本保証でないことで敬遠される人が多いですが、金融機関のプロに任せて分散投資してくれているので、長期運用（2年以上と考えてください）することで元本割れになることはほとんどないと言えます。

👌【on COMPASS】は、継続して10％の利回りを維持しており驚異的な運用実績を残しています。

「on COMPASS」は運用手数料を必要としますが、これまでの運用利回りは、非常に高い商品です。この2年間半にはコロナパンデミック、ウクライナ戦争と、運用には厳しい2022年は我慢の年になり、おまかせ運用が評価される機会と考えています。今年の利回りは期待できませんが、現在の10％以上を維持しており、今後どの程度下がってしまうのかを見極める年と考えています。一喜一憂しないで、長期運用心がけます。

「on COMPASS」の内容については、👀定年後のおまかせ運用）ロボアドバイザー「onCOMPASS」「MonexAdviser」で紹介しています。

口座開設は

👌おまかせ運用で「ゆとりある老後生活」を実現させてください。

人生100年時代、第二の人生のライフプランで「ゆとりある老後生活」を実現するためには、少しでも早い時期から資産運用を始めてください。

筆者のおまかせ運用の実績は、7年前に開始した SMBC日興証券　ファンドラップと　2年前から開始したマネックス証券の「おまかせ運用」です。 SMBC日興証券　ファンドラップは初期300万円必要でしたが、マネックス証券の場合は少額から始められます。両方の「おまかせ運用」実績は長期運用することで十分な結果が得られています。

定年を迎えられる方も、まだ遅くないです。退職金の使い道が決まっていない人、資産運用の選択肢の一つとして、少額から始められるマネックス証券の「おまかせ運用」をお奨めします。

長期運用することで、銀行に預けているより高利回りで資産運用でき、そして運用を継続しながら定期的に一定額を解約することで、長期間「ゆとりある老後生活」が実現できます。

もちろん現役のサラリーマンの方にも、「おまかせ運用」はお奨めです。老後のための資産運用を考えている方必読です。

参考記事：👀「損しない年金」「楽しむ資産運用」定年退職からのマネープランで具体的なマネープランを立ててみてください。

マネックス証券の口座開設はこちらから

👌短期の相場変動で一喜一憂しないため

マネックスアドバイザーの運用実績で、運用開始後すぐに「コロナ・パンデミック」の影響を受け、大幅に下落しました。その後の回復していく推移の図を紹介しています。この結果からも、資産運用は決して短期間の変動で一喜一憂しないでください。まずは長期運用を心がけましょう。

マネックスアドバイザーについては👀定年後のおまかせ運用）ロボアドバイザー「onCOMPASS」「MonexAdviser」で紹介しています。

（参考）2020年の2月の「コロナ・パンデミック」「ロシアのウクライナ進行」の影響

コロナが猛威を奮う前に全く影響がない時期の2019年末から「onCOMPASS」「マネックスアドバイザー」での運用を開始しました。

そして翌年2020年に入り、世界的に「コロナ・パンデミック」になり経済にも大きな影響が出ました。本心は失敗したと落ち込みましたが、焦らずに長期運用をすることが重要と自分に言い聞かせました。

すると「コロナ・パンデミック」が終息しない中でも、数カ月で市場は回復してきました。短期で一喜一憂しないで長期運用が重要なことを改めて思い知りました。

下記に、「コロナ・パンデミック」の影響がどの程度あったのか、「マネックスアドバイザー」の運用実績のデータで紹介します。

データとグラフから、2019年末に運用を始め、翌年2020年2月に入ると急降下し、なんと2,3か月で10％の損失が出ました。その後はV字回復していることがわかります。

その後2022年には、ロシアのウクライナ進行で、実質の戦争状態に入ります。まだ終息の時期が見えない状態が続いており、運用実績にも大きく影響しています。しかし長期的にみると持ちこたえている状況です。戦争状態が終息し安定した経済に回復すれば、すぐにでも回復してくるので、2022年は我慢の状況です。

証券の口座開設は

2019年11月から2021年３月末までの実績(損益率の推移）　

年月	評価額	前月比（％）	損益率（％）
2021年3月	686,402	4.86	9.72
2021年2月	654,565	1.2	6.31
2021年1月	646,767	1.14	6.34
2020年12月	639,437	3.24	6.52
2020年11月	619,350	8.01	4.59
2020年10月	573,407	-2.14	-1.71
2020年9月	585,989	0.3	0.44
2020年8月	584,234	4.56	1.52
2020年7月	558,706	2.1	-1.4
2020年6月	547,204	2.93	-1.85
2020年5月	531,603	4.41	-2.95
2020年4月	509,106	6.06	-5.44
2020年3月	479,987	-3.13	-9.21
2020年2月	495,528	-3.38	-4.55
2020年1月	512,875	1.87	0.58