資産運用

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確定申告

【国税庁HPで確定申告】作成は簡単です。e-Tax(マイナンバーカードを使った)体験談を紹介します。

確定申告は難しいと思われていますが、国税庁のホームページの「確定申告書等作成コーナー」から行えば、難しくはないです。サラリーマンの方のほとんどは、確定申告を行っていません。定年退職された翌年は必ず確定申告しましょう。
証券会社

令和3年5月17日 マネックス証券)資産運用実績

今後は、最新情報の更新は以下の記事行います。こちらの記事を参考に「おまかせ運用」の参考にしてください。👀AIを使ったロボアドバイザー「おまかせ運用」の資産運用実績の紹介 (teinenlife.com) 5月17日現在の運用...
資産運用

「確定拠出年金に関する重要なお知らせ(定期通知)」が届いた方、必見です。

確定拠出年金に関する重要なお知らせ(定期通知)が国民年金基金連合会の事務委託先(日本インベスター.ソリューション・アンド・テクノロジー株式会社)から届いた方、2016年(平成28年)12月31日以前に退職され、その後就職せず、専業主婦等になっている方が、対象です。
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証券会社

令和3年5月1日 マネックス証券)資産運用実績

今後は、最新情報の更新は以下の記事行います。こちらの記事を参考に「おまかせ運用」の参考にしてください。👀AIを使ったロボアドバイザー「おまかせ運用」の資産運用実績の紹介 (teinenlife.com) 5月1日現在の運用状...
確定申告

≪定年退職後の個人事業≫年金と事業所得の経費を通算することで節税になります。

起業して個人事業主なった当初は、安定した収入が期待できなく、経費が膨らみ赤字になる場合があります。収入が安定するまでは、個人事業のために発生した経費は、正確に確定申告をすることで、年金受給している場合、所得税の還付を受けたり、年金の手取り額が増える場合があります。
ライフプラン

人生100年時代ライフプラン作成時に重要な生命保険の見直し方と基本知識を紹介します。

人生100年時代のライフプランを考えるとき、人生のターニングポイントで重要となる生命保険の見直し方と生命保険の一般的知識を、体験談も含めて紹介します。定年退職を迎え、老後の生命保険、医療保険の見直しと子供らに残す遺産を考えた資産運用について紹介します。
確定申告

お宝の個人年金保険を損しないで受け取る方法

個人年金は、貯蓄性がある保険で、バブル期の予定利率5.5%の高金利が満期まで続くところにあります。5.5%という予定利率は、現在の個人年金保険の予定利率が0.55%以下から比べると考えられない高利率です。この時代の保険を、持っている方は、受取方法を間違えると、損してしまう可能性があります。
生命保険

バブル時期の保険はお宝保険です。損しないためにも保険で使われる利率を理解しよう!

定年退職の時期を迎えられる方の多くは、バブルを経験されており、そのころに加入した保険は、一般的にお宝保険と呼ばれる場合が多いです。お宝保険は大切な資産になります。特に保険内容の見直しをするときは、損をしないようにしましょ。
生命保険

日本の低金利時代は、外貨建て保険が魅力です。

外貨建て保険を選ぶ理由は、今後もグローバル化が進んでくることを考えると、日本円だけでなく、米ドル、豪ドルなどの外貨商品をもつことは、決してマイナスではないと思います。外貨リスク分散、資産分散として、外貨建ての保険は、魅力があると思います。
相続_贈与

「おしどり贈与」は奥様への感謝のプレゼント、相続対策にもなります。

この特例は、「婚姻期間が20年以上の夫婦の間で、居住用不動産又は居住用不動産を取得するための金銭の贈与が行われた場合、基礎控除110万円のほかに最高2,000万円まで控除(配偶者控除)できる」という特例です。2110万円まで非課税になります。
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