令和3年8月3日)マネックス証券)ONCOMPASSとマネックスアドバイザー運用実績の推移

証券会社
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今後は、最新情報の更新は以下の記事行います。こちらの記事を参考に「おまかせ運用」の参考にしてください。👀AIを使ったロボアドバイザー「おまかせ運用」の資産運用実績の紹介 (teinenlife.com)

退職金が入り、すぐに必要のない余裕のあるお金が、銀行の普通預金に預けているのですが、何かいい運用方法はありませんか?

低金利時代ですので普通預金や定期預金では、全く増えませんね。

素人の方が、初めて運用する場合は不安になる方が多いと思います。

そこで、金融の専門家に任せる、投資一任口座での運用はどうですか。

筆者が実際に行っている資産運用の一つ、マネックス証券の投資一任口座(ONCOMPASS)とマネックスアドバイザの運用状況を定期的に紹介していきます。

これから資産運用を考えている人、すでに資産運用している人のための、参考・比較資料にしてください。

投資一任口座契約やマネックスアドバイザは、もちろんリスクはありますが、長期に預けるのであれば、銀行の定期預金より投資一任口座の運用も選択肢の一つになります。是非定期的に紹介する運用状況を参考に、定年退職後のマネープランを検討してください。

投資一任口座やマネックスアドバイザは金融機関の専門家が、今注目されているAIを屈指し運用していますので、初めて資産運用を考えている人には適していると思います。余裕のある資産の30%ぐらいは、投資してもいいと思います。

最近は、様々な金融機関が競争していますので、少額から運用ができ、手数料も低い商品が出てきています。ここからマネックス証券の口座開設ができます。

 

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7月市況状況 

NYダウンは、最高値を更新するなど、米国は好調を維持しています。日経平均は6月に29,000円超えて回復傾向があったが、7月は下降傾向になっており、上昇傾向はまだ見られない。

日経平均(円)NYダウン平均US$
  始値  28,832.41始値34,507.32
高値28,852.31高値35,171.52
安値27,272.59安値33,741.76
終値27,283.59終値34,935.47

7月は、日経平均は、2万7283円59銭で終えた。1月6日以来の安値になっています。国内で新型コロナウイルスの感染に歯止めがかからず、大阪府などに緊急事態宣言が追加発令され、オリンピックが盛り上がるなか、コロナ感染者数が増加し、過去最高になり、東京、沖縄、大阪、神奈川、千葉、埼玉は。8月31にまで緊急事態宣言が発出されることになりました。

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on COMPASS ロボアド(運用型)7月実績

運用実績運用001元本30万円運用002元本25万円元本55万円
 利回り利益利回り利益利益合計
7月30日13.7%77,55513.6%57,826135,188
6月30日14.4%77,34114.4%57,847135,381
5月31日14.0%71,39013.9%52,617124,007
4月28日14.0%67,12813.8%48,715115,843
4月1日14.0%63,18813.3%44,045107,233
3月2日12.1%51,19710.7%33,21084,407
2月16日13.1%53,97211.7%34,85088,822
表中の利回りの値は

表中の「利回り」の値は、エクセルのRRI関数の値、「RRI = (将来価値/現在価値) ^(1/期間) – 1」の式で求めています。複利の利率の値になります。

ONCOMPASSの「おまかせ運用」は、6月より、利益合計がマイナス193円と、3月以来のマイナスになっています。

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マネックスアドバイザー ロボアド(助言型)

自動積立 10000円/月以下

マネックスアドバイザーは、2019年12月初期投資50万円、2020年1月より1万円を限度に毎月自動積立し運用しています。積立金でポートフォリオを自動的に見直し購入を実施しています。

  日付    投資額    評価額    損益   損益率 
8月3日770,712850,27279,56010.32%
6月30日751,657825,08573,4289.77%
6月17日655,532726,11370,58110.77%
6月1日655,532717,92862,3969.52%
5月18日647,257703,17055,9138.64%
5月1日635,513699,47863,96510.06%

6月に10万円弱、追加投入し、毎月の自動積立は10000円で変更なしで運用しています。7月の運用実績は、投資総額は77万円に対して、8万円弱の利益(損益率10.32%)があり、まずまずの運用状況です。運用開始が2019年12月から、およそ1年8カ月経過しています。7月は、ONCOMPASSの運用実績は今一つでしたが、マネックスアドバイザーはまずまずではないでしょうか。

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